中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2018修正）（3）（废止）

　　
　　【颁布机关】中国银行保险监督管理委员会
　　【发布文号】中国银行保险监督管理委员会令2018年第5号
　　【发布日期】2018-08-17
　　【实施日期】2018-08-17

    【修改变更】中国银监会令2015年第6号公布   根据2018年8月17日《中国银保监会关于废止和修改部分规章的决定》修正

    【时间效力】已被2020年3月23日发布的《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2020）》废止

　　

中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2018修正）（3）

　　第三章 机构变更

　　第一节 法人机构变更

　　第一百一十条  非银行金融机构法人机构变更事项包括：变更名称，变更股权或调整股权结构，变更注册资本，变更住所，修改公司章程，分立或合并，金融资产管理公司变更组织形式，以及银保监会规定的其他变更事项。
　　第一百一十一条  金融资产管理公司变更名称，由银保监会受理、审查并决定。其他非银行金融机构变更名称，由地市级派出机构或所在地省级派出机构受理、审查并决定。银保监会、省级派出机构或地市级派出机构自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。由省级派出机构或地市级派出机构决定的，应将决定抄报上级监管机关。
　　第一百一十二条  所有拟投资入股非银行金融机构的出资人的资格以及非银行金融机构变更股权或调整股权结构均应经过审批，但成员单位之间转让财务公司股权单次不超过财务公司注册资本5%的，以及关联方共同持有上市的非银行金融机构流通股份未达到公司总股份5%的除外。
　　第一百一十三条  金融资产管理公司以外的非银行金融机构变更股权及调整股权结构，拟投资入股的出资人应分别具备以下条件：
　　（一）财务公司出资人的条件适用本办法第七条至第十三条及第十五条的规定；
　　（二）金融租赁公司出资人的条件适用本办法第二十四条至第三十三条的规定；
　　（三）汽车金融公司出资人的条件适用本办法第四十条至第四十三条的规定；
　　（四）货币经纪公司出资人的条件适用本办法第五十条至第五十二条的规定；
　　（五）消费金融公司出资人的条件适用本办法第五十九条至第六十四条的规定。
　　第一百一十四条  金融资产管理公司股权变更或调整股权结构应当有符合条件的出资人，包括境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银保监会认可的其他出资人。
　　第一百一十五条  境内金融机构作为金融资产管理公司的出资人，应当具备以下条件：
　　（一）主要审慎监管指标符合监管要求；
　　（二）公司治理良好，内部控制健全有效；
　　（三）最近2个会计年度连续盈利；
　　（四）社会声誉良好，最近２年无严重违法违规行为和重大案件；
　　（五）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
　　（六）承诺5年内不转让所持有的金融资产管理公司股权（银保监会依法责令转让的除外）；
　　（七）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百一十六条  境外金融机构作为金融资产管理公司的战略投资者，应当具备以下条件：
　　（一）最近１个会计年度末总资产原则上不少于100亿美元；
　　（二）银保监会认可的国际评级机构最近２年对其长期信用评级为良好；
　　（三）最近２个会计年度连续盈利；
　　（四）商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5%；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；
　　（五）内部控制健全有效；
　　（六）注册地金融机构监督管理制度完善；
　　（七）所在国（地区）经济状况良好；
　　（八）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
　　（九）承诺5年内不转让所持有的金融资产管理公司股权（银保监会依法责令转让的除外）；
　　（十）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百一十七条  境内非金融机构作为金融资产管理公司的出资人，应当符合以下条件：
　　（一）依法设立，具有法人资格；
　　（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
　　（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；
　　（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；
　　（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；
　　（六）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
　　（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30%；
　　（八）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
　　（九）承诺5年内不转让所持有的金融资产管理公司股权（银保监会依法责令转让的除外）；
　　（十）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百一十八条  存在以下情形之一的企业不得作为金融资产管理公司的出资人：
　　（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；
　　（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；
　　（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；
　　（四）现金流量波动受经济景气影响较大；
　　（五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；
　　（六）代他人持有金融资产管理公司股权；
　　（七）其他对金融资产管理公司产生重大不利影响的情况。
　　第一百一十九条  金融资产管理公司变更股权或调整股权结构，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　财务公司由于所属企业集团被收购或重组引起变更股权或调整股权结构的，金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司由于实际控制人变更引起变更股权或调整股权结构的，由所在地省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定，银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司由于其他原因引起变更股权或调整股权结构的，由地市级派出机构或所在地省级派出机构受理并初步审查，省级派出机构审查并决定，省级派出机构自受理或收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。
　　第一百二十条  非银行金融机构申请变更注册资本，应当具备以下条件：
　　（一）变更注册资本后仍然符合银保监会对该类机构最低注册资本和资本充足性的要求；
　　（二）增加注册资本引入新出资人或引起实际控制人变更的，新出资人或新取得实际控制人地位的出资人应相应符合第一百一十三条至第一百一十八条规定的条件；
　　（三）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百二十一条  非银行金融机构申请变更注册资本的许可程序适用本办法第一百一十一条的规定，变更注册资本涉及变更股权或调整股权结构的，许可程序适用本办法第一百一十九条的规定。
　　第一百二十二条  非银行金融机构以公开募集和上市交易股份方式，以及已上市的非银行金融机构以配股或募集新股份的方式变更注册资本的，应当符合中国证监会规定的条件。
　　向中国证监会申请前，有关方案应先获得银保监会或其派出机构的批准，许可程序适用本办法第一百一十九条的规定。
　　第一百二十三条  非银行金融机构变更住所，应当有与业务发展相符合的营业场所、安全防范措施和其他设施。
　　非银行金融机构申请变更住所的许可程序适用本办法第一百一十一条的规定。
　　第一百二十四条  非银行金融机构修改公司章程应符合《中华人民共和国公司法》、《金融资产管理公司监管办法》、《企业集团财务公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》、《汽车金融公司管理办法》、《货币经纪公司试点管理办法》、《消费金融公司试点管理办法》及其他有关法律、法规的规定。
　　第一百二十五条  非银行金融机构申请修改公司章程的许可程序适用本办法第一百一十一条的规定。
　　非银行金融机构因为发生变更名称、股权、注册资本、住所或营业场所、业务范围等前置审批事项而引起公司章程内容变更的，不需申请修改章程，应将修改后的章程向监管机构报备。
　　第一百二十六条  非银行金融机构分立应符合有关法律、行政法规和规章的规定。
　　金融资产管理公司分立，向银保监会提交申请，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3 个月内作出批准或不批准的书面决定。其他非银行金融机构分立，向所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　非银行金融机构分立后依然存续的，在分立公告期限届满后，应按照有关变更事项的条件和程序通过行政许可。分立后成为新公司的，在分立公告期限届满后，应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可。
　　第一百二十七条  非银行金融机构合并应符合有关法律、行政法规和规章的规定。
　　金融资产管理公司吸收合并，向银保监会提交申请，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。其他非银行金融机构吸收合并，由吸收合并方向其所在地省级派出机构提出申请，并抄报被吸收合并方所在地省级派出机构，由吸收合并方所在地省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。吸收合并方所在地省级派出机构在将初审意见上报银保监会之前应征求被吸收合并方所在地省级派出机构的意见。吸收合并公告期限届满后，吸收合并方应按照变更事项的条件和程序通过行政许可；被吸收合并方应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。被吸收合并方改建为分支机构的，应按照有关分支机构开业的条件和程序通过行政许可。
　　金融资产管理公司新设合并，向银保监会提交申请，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。其他非银行金融机构新设合并，由其中一方作为主报机构向其所在地省级派出机构提交申请，同时抄报另一方所在地省级派出机构，由主报机构所在地省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。主报机构所在地省级派出机构在将初审意见上报银保监会之前应征求另一方所在地省级派出机构的意见。新设合并公告期限届满后，新设机构应按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可；原合并机构应按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。
　　第一百二十八条  金融资产管理公司变更组织形式，应当符合《中华人民共和国公司法》、《金融资产管理公司监管办法》以及其他法律、行政法规和规章的规定。
　　第一百二十九条  金融资产管理公司变更组织形式，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百三十条  非银行金融机构子公司须经许可的变更事项包括：金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构变更名称、注册资本、股权，分立或合并，重大投资事项（指投资额为1亿元人民币以上或者投资额占其注册资本5%以上的股权投资事项）；金融租赁公司专业子公司变更名称、变更注册资本、变更股权或调整股权结构，境内专业子公司修改公司章程；财务公司境外子公司变更名称、变更注册资本；以及银保监会规定的其他变更事项。
　　第一百三十一条  金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构变更名称、注册资本、股权，分立或合并，或进行重大投资，由金融资产管理公司向银保监会提交申请，银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百三十二条  金融租赁公司境内专业子公司变更名称，由专业子公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提出申请，金融租赁公司境外专业子公司变更名称，由金融租赁公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提出申请，地市级派出机构或省级派出机构受理、审查并决定。地市级派出机构或省级派出机构应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报上级监管机关。
　　第一百三十三条  金融租赁公司专业子公司变更股权或调整股权结构，拟投资入股的出资人应符合第八十二条规定的条件。
　　金融租赁公司境内专业子公司变更股权或调整股权结构，由专业子公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提出申请，金融租赁公司境外专业子公司变更股权或调整股权结构，由金融租赁公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提出申请，地市级派出机构或省级派出机构受理，省级派出机构审查并决定。省级派出机构应自受理之日或收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。
　　第一百三十四条  金融租赁公司专业子公司变更注册资本，应当具备以下条件：
　　（一）变更注册资本后仍然符合银保监会的相关监管要求；
　　（二）增加注册资本涉及新出资人的，新出资人应符合第八十二条规定的条件；
　　（三）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　金融租赁公司专业子公司变更注册资本的许可程序适用第一百三十二条的规定，如变更注册资本同时涉及变更股权或调整股权结构的，许可程序适用第一百三十三条的规定。
　　第一百三十五条  金融租赁公司境内专业子公司修改公司章程应符合《中华人民共和国公司法》、《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》的规定。
　　金融租赁公司境内专业子公司申请修改公司章程的许可程序适用第一百一十一条的规定。金融租赁公司境内专业子公司因为发生变更名称、股权、注册资本、业务范围等前置审批事项而引起公司章程内容变更的，不需申请修改章程，应将修改后的章程向地市级派出机构或所在地省级派出机构报备。
　　第一百三十六条  财务公司境外子公司变更名称或注册资本，由财务公司向地市级派出机构或所在地省级派出机构提出申请，地市级派出机构或省级派出机构受理、审查并决定。地市级派出机构或省级派出机构应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报上级监管机关。
　　第一百三十七条  非银行金融机构分公司和代表处变更名称，由其法人机构向分公司或代表处所在地地市级派出机构或所在地省级派出机构提出申请，由地市级派出机构或所在地省级派出机构受理、审查并决定。地市级派出机构或省级派出机构应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报上级监管机关。
　　第一百三十八条  境外非银行金融机构驻华代表处申请变更名称，由其母公司向代表处所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理、审查并决定。省级派出机构应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定，并抄报银保监会。

　　第一节 法人机构终止

　　第一百三十九条  非银行金融机构法人机构满足以下情形之一的，可以申请解散：
　　（一）公司章程规定的营业期限届满或者规定的其他解散事由出现时；
　　（二）股东会议决定解散；
　　（三）因公司合并或者分立需要解散；
　　（四）其他法定事由。
　　组建财务公司的企业集团解散，财务公司应当申请解散。
　　第一百四十条  金融资产管理公司解散，向银保监会提交申请，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　其他非银行金融机构解散，向所在地省级派出机构提交申请，省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百四十一条  非银行金融机构法人机构有以下情形之一的，向法院申请破产前，应当向银保监会申请并获得批准：
　　（一）不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，自愿或应其债权人要求申请破产的；
　　（二）已解散但未清算或者未清算完毕，依法负有清算责任的人发现该机构资产不足以清偿债务，应当申请破产的。
　　第一百四十二条  金融资产管理公司拟破产，向银保监会提交申请，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　其他非银行金融机构拟破产，向所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百四十三条  金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构、金融租赁公司专业子公司、财务公司境外子公司解散或破产的条件，参照第一百三十九条和第一百四十一条的规定执行。
　　第一百四十四条  金融资产管理公司境外全资附属或控股金融机构解散或拟破产，由金融资产管理公司向银保监会提交申请，银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　金融租赁公司境内专业子公司解散或拟破产，由金融租赁公司向专业子公司所在地省级派出机构提出申请，省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　金融租赁公司境外专业子公司解散或拟破产，由金融租赁公司向其所在地省级派出机构提出申请，省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　财务公司境外子公司解散或拟破产，由财务公司向其所在地省级派出机构提出申请，省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　第一百四十五条  非银行金融机构分公司、代表处，以及境外非银行金融机构驻华代表处终止营业或关闭（被依法撤销除外），应当提出终止营业或关闭申请。
　　第一百四十六条  非银行金融机构分公司、代表处申请终止营业或关闭，应当具备以下条件：
　　（一）公司章程规定的有权决定机构决定该分支机构终止营业或关闭；
　　（二）分支机构各项业务和人员已依法进行了适当的处置安排；
　　（三）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百四十七条  非银行金融机构分公司或代表处终止营业或关闭，由其法人机构向分公司或代表处地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，由地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查，省级派出机构审查并决定。省级派出机构自受理或收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。
　　第一百四十八条  境外非银行金融机构驻华代表处申请关闭，由其母公司向代表处所在地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银保监会自收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

　　第一节 财务公司经批准发行债券等五项业务资格

　　第一百四十九条  财务公司申请经批准发行债券业务资格、承销成员单位的企业债券、有价证券投资、对金融机构的股权投资，以及成员单位产品的消费信贷、买方信贷和融资租赁业务，应具备以下条件：
　　（一）财务公司开业1年以上，且经营状况良好；
　　（二）注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（三）符合审慎监管指标要求；
　　（四）有比较完善的业务决策机制、风险控制制度、业务操作规程；
　　（五）具有与业务经营相适应的安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
　　（六）有相应的合格专业人员；
　　（七）监管评级良好；
　　（八）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百五十条  财务公司申请开办有价证券投资业务，除符合第一百四十九条规定外，还应具备以下条件：
　　（一）申请固定收益类有价证券投资业务的，最近1年月均存放同业余额不低于5亿元；申请股票投资以外的有价证券投资业务的，最近1年资金集中度达到且持续保持在30%以上，且最近1年月均存放同业余额不低于10亿元；申请股票投资业务的，最近1 年资金集中度达到且持续保持在30%以上，且最近1 年月均存放同业余额不低于30亿元；
　　（二）负责投资业务的从业人员中三分之二以上具有相应的专业资格或一定年限的从业经验。
　　第一百五十一条  财务公司申请开办对金融机构的股权投资业务，除符合第一百四十九条规定外，还应具备以下条件之一：
　　（一）最近1年资金集中度达到且持续保持在50%以上，且最近1年月均存放同业余额不低于50亿元；
　　（二）最近1年资金集中度达到且持续保持在30%以上，且最近1年月均存放同业余额不低于80亿元。
　　第一百五十二条  财务公司申请开办成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务，除符合第一百四十九条规定外，还应符合以下条件：
　　（一）注册资本不低于5亿元人民币或等值的可自由兑换货币；
　　（二）集团应有适合开办此类业务的产品；
　　（三）现有信贷业务风险管理情况良好。
　　第一百五十三条  财务公司申请以上五项业务资格，向地市级派出机构或所在地省级派出机构提交申请，由地市级派出机构或省级派出机构受理并初步审查，省级派出机构审查并决定。省级派出机构自受理之日或收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。
　　第一百五十四条  财务公司申请发行金融债券，应具备以下条件：
　　（一）具有良好的公司治理结构、完善的内部控制体系；
　　（二）具有从事金融债券发行的合格专业人员；
　　（三）符合审慎监管指标要求；
　　（四）注册资本不低于5亿元人民币；
　　（五）最近1年不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足；
　　（六）无到期不能支付债务；
　　（七）最近1年净资产不低于行业平均水平；
　　（八）经营状况良好，最近3年连续盈利，3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期；
　　（九）已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过公司净资产总额的100%；
　　（十）最近3年无重大违法违规记录；
　　（十一）监管评级良好；
　　（十二）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　财务公司发行金融债券应由集团母公司或其他有担保能力的成员单位提供担保。
　　第一百五十五条  财务公司申请发行金融债券的许可程序适用本办法第一百五十三条的规定。
　　第一百五十六条  财务公司申请开办外汇业务，应当具备以下条件：
　　（一）依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好；
　　（二）有健全的外汇业务操作规程和风险管理制度；
　　（三）具有与外汇业务经营相适应的安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
　　（四）有与开办外汇业务相适应的合格外汇业务从业人员；
　　（五）监管评级良好；
　　（六）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百五十七条  财务公司申请开办外汇业务的许可程序适用本办法第一百五十三条的规定。
　　第一百五十八条  金融租赁公司在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务，应具备以下条件：
　　（一）符合审慎监管指标要求；
　　（二）提足各项损失准备金后最近1个会计年度期末净资产不低于10亿元人民币；
　　（三）具备良好的公司治理和内部控制体系；
　　（四）具有与业务经营相适应的安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；
　　（五）具备开办业务所需要的有相关经验的专业人员；
　　（六）制定了开办业务所需的业务操作流程、风险管理、内部控制和会计核算制度，并经董事会批准；
　　（七）最近3年内无重大违法违规经营记录；
　　（八）监管评级良好；
　　（九）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百五十九条  金融租赁公司在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务的许可程序适用本办法第一百五十三条的规定。
　　第一百六十条  金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司发行金融债券，应具备以下条件：
　　（一）具有良好的公司治理机制、完善的内部控制体系和健全的风险管理制度；
　　（二）资本充足率不低于监管部门的最低要求；
　　（三）最近3年连续盈利；
　　（四）风险监管指标符合审慎监管要求；
　　（五）最近3年没有重大违法、违规行为；
　　（六）监管评级良好；
　　（七）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　对于资质良好但成立未满3年的金融租赁公司，可由具有担保能力的担保人提供担保。
　　第一百六十一条  金融资产管理公司发行金融债券，向银保监会提交申请，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司发行金融债券的许可程序适用本办法第一百五十三条的规定。
　　第一百六十二条  非银行金融机构申请资产证券化业务资格，应当具备以下条件：
　　（一）具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3 年内没有重大违法、违规行为；
　　（二）具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制；
　　（三）对开办资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划，并且符合其总体经营目标和发展战略；
　　（四）具有开办资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度；
　　（五）监管评级良好；
　　（六）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百六十三条  金融资产管理公司申请资产证券化业务资格，向银保监会提交申请，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。
　　其他非银行金融机构申请资产证券化资格的许可程序适用本办法第一百五十三条的规定。
　　第一百六十四条  非银行金融机构衍生产品交易业务资格分为基础类资格和普通类资格。
　　基础类资格只能从事套期保值类衍生产品交易；普通类资格除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事非套期保值类衍生产品交易。
　　第一百六十五条  非银行金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格，应当具备以下条件：
　　（一）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；
　　（二）具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员均需专岗专人，相互不得兼任，且无不良记录；
　　（三）有适当的交易场所和设备；
　　（四）有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门及相关专业人员；
　　（五）符合审慎监管指标要求；
　　（六）监管评级良好；
　　（七）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百六十六条  非银行金融机构申请普通类衍生产品交易业务资格，除符合第一百六十五条规定外，还应当具备以下条件：
　　（一）完善的衍生产品交易前中后台自动联接的业务处理系统和实时风险管理系统；
　　（二）衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生产品交易活动或风险管理的资历，且无不良记录；
　　（三）严格的业务分离制度，确保套期保值类业务与非套期保值类业务的市场信息、风险管理、损益核算有效隔离；
　　（四）完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架；
　　（五）银保监会规章规定的其他审慎性条件。
　　第一百六十七条  非银行金融机构申请衍生产品交易业务资格的许可程序适用本办法第一百六十三条的规定。

　　

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